Quels documents préparer avant un rendez-vous bancaire
La liste des documents varie peu d'une banque à l'autre. Ce qui varie, c'est la façon dont ils sont organisés. Un dossier remis en vrac oblige l'analyste à reconstituer la logique. Un dossier structuré la lui livre.
Identité et situation
Pièce d'identité, justificatif de domicile récent, contrat de mariage ou PACS, jugement de divorce le cas échéant.
Revenus
Trois derniers bulletins de paie, deux derniers avis d'imposition, contrat de travail. Pour un indépendant : trois derniers bilans, kbis ou équivalent, situation intermédiaire, extraits bancaires professionnels.
Patrimoine
Relevés d'épargne, assurance-vie, PEA, biens immobiliers avec estimation, participations, dettes en cours avec tableau d'amortissement.
Projet
Compromis signé ou promesse, devis travaux, plan de financement, apport justifié, frais annexes chiffrés.
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